Seznam vysoce rizikových zemí

Co znamená vysoce riziková třetí země?

Za vysoce rizikovou třetí zemi je třeba považovat takovou jurisdikci, která neplněním či nedostatečným plněním opatření v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu představuje významnou hrozbu pro mezinárodní finanční systém.

Dle ustanovení § 9 odst. 1 písm. a) bodu 3. AML zákona se pak vysoce rizikovou třetí zemi rozumí země, kterou na základě přímo použitelného předpisu Evropské unie nebo z jiného důvodu je třeba považovat za vysoce rizikovou.

Přímo použitelným předpisem Evropské unie je v daném případě nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675 ze dne 14. července 2016, kterým se směrnice (EU) 2015/849 Evropského parlamentu a Rady doplňuje o identifikaci vysoce rizikových třetích zemí se strategickými nedostatky, zahrnující státy, které dle názoru Evropské komise představují významné riziko pro finanční systém unie. Jiným důvodem, a současně tím stěžejním, je dle FAÚ seznam vysoce rizikových třetích zemí sestavený Finančním akčním výborem (Financial Action Task Force, FATF).

Seznamy vysoce rizikových třetích zemí

Primárními zdroji detekce vysoce rizikových třetích zemí jsou:

1. Seznamy FATF

V rámci seznamu FATF byly vytvořeny dvě skupiny těchto vysoce rizikových třetích zemí.

Seznam FATF tzv. black list („High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action“), na kterém jsou všechny země, které mají významné strategické nedostatky v oblasti AML/CFT. Vůči těmto zemím vyzývá FATF své členy a ostatní státy, aby přijaly zpřísňující AML/CFT opatření a v nejzávažnějších případech přijaly i protiopatření na ochranu mezinárodního finančního systému.

Seznam FATF tzv. grey list („Jurisdictions under Increased Monitoring“). Tento seznam obsahuje seznam zemí, které jsou v zesíleném procesu monitorování ze strany FATF, a v úzké spolupráci s touto institucí se snaží o co nejrychlejší nápravu strategických AML/CFT nedostatků.

2. Seznam Evropské komise

Evropská unie výše uvedený seznam FATF do značné míry překlápí do svého seznamu. Seznam vysoce rizikových třetích zemí Evropské komise včetně politiky a postupů ve vztahu k těmto zemím je k nalezení zde. Seznam Evropské komise je také publikován v příloze výše uvedeného Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675.

Souhrnný seznam FATF a Evropské komise:

Oba seznamy (FATF a EU) jsou pro povinné osoby při plnění jejich AML povinností závazné. Všechny povinné osoby z finančního i nefinančního sektoru jsou povinny uplatňovat zesílená AML/CFT opatření, pokud jejich klient pochází z vysoce rizikové třetí země nebo má na ní vazby. Obdobná opatření se uplatní u transakcí a obchodů realizovaných s těmito vysoce rizikovými třetími zeměmi.

Aktuální seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF platný od 4. 3. 2022

image

Vysvětlivky:
EU - seznam zemí obsažený v příloze Nařízení (EU) 2016/1675, kterým se směrnice (EU) 2015/849 doplňuje o identifikaci vysoce rizikových třetích zemí se strategickými nedostatky
FATF - seznam vysoce rizikových a dalších sledovaných jurisdikcí Finančního akčního výboru

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF platný od 21. 10. 2021

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 25. 6. 2021

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 1. 3. 2021

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 23. 10. 2020

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 21. 2. 2020

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 18. 10. 2019

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 21. 6. 2019

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 15. 3. 2019

image

Seznam vysoce rizikových zemí EU a FATF k 5. 11. 2018

image

Další archivní seznamy rizikových zemí podle EU a FATF naleznete na webových stránkách FAÚ.

Musím řešit AML?

Používáme soubory cookies

Používáme soubory cookies, abychom Vám umožnili uživatelsky příjemnější prohlížení webu. Udělíte-li nám souhlas s umístěním volitelných souborů cookies do vašeho zařízení, budeme moci sbírat anonymizovaná analytická data za účelem zlepšení našeho webu. Více informací o používání souborů cookies tímto webem naleznete v Pravidlech používání cookies.

Nastavení
Povolit jen nutné
Přijmout vše